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仅米e宝等413家平台完成自查或提交自查报告

导读

8月中旬,随着全国P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室向各省市网贷整治办下发《关于开展P2P网络借贷机构合规检查工作的通知》,并随文同时下发108条《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》,由此拉开了新一轮全国范围内的P2P合规检查序幕。

自查分几个层面

一是P2P平台自己组织自查,108条《P2P合规检查问题清单》下发后,米e宝积极行动组织高管一起逐条学习,启动律所、会计事务所、信息披露等合规工作的对标,身先士卒积极拥抱监管。

据P2P黑板报不完全统计,目前有413家(不含暴雷平台)P2P平台已启动合规自查或已提交自查报告,不足正常运营平台的三分之一,米e宝位列第39位,名单如下:

二是协会对会员的自查自纠检查,协议是民间组织,但对其成员有自律管理责任,目前中国互联网金融协会、北京互联网金融协会、上海互联网金融协会均启动自查自纠工作或者下发自查自纠通知。

三是金融办启动合规检查,108条《P2P合规检查问题清单》和“1+3”(即“一个办法三个指引”)监管文件由国家级机构发布,但负责检查落实执行工作的部门还是各地方金融办,108条和“1+3”法规文件是标准,地方金融主管部门负责执行。平台在合规检查的启动时机、节奏以及标准上还要和地方金融办保持高度一致。